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恒天财富为什么能成为越来越重要的投教主体?

2018-07-09 16:46:18 来源:中华网

  在改革开放40年的经济高速增长过程中,我国居民财富迅速积累,并形成了较大规模的高净值群体。据媒体最新报道,我国富裕家庭可投资产将高达162.3万亿,并仍然呈现上升之势。面对旺盛的投资理财需求,一个崭新的行业——第三方财富管理行业应运而生。

  专业的财富管理机构,收获投资者认可

  雨后春笋般发展起来的第三方财富管理机构,很快就迸发出勃勃生机。第三方财富独立于银行、保险、证券等金融机构,不仅能够站在更加独立、客观、公正的角度全面评估其所合作的资管机构,而且更能够站在客户的角度为其提供专业的资产配置方案,因此收获了大量投资者的信赖。

  第三方财富管理机构在行业深耕多年,不仅积累了大量的上游机构资源,也积累了丰富的上游机构评判经验。业内实力较强的第三方财富管理机构,甚至在传统风控体系之外,还专门成立了自己的资管人评价机构,建立了自己的评价体系。

  恒天财富作为业内领先的第三方财富管理机构,2017年设立了基金评价中心,由风控中心与基金评价中心双重独立审核,对机构进行定性定量的全方位评价。在多年经验积累的基础上,恒天财富还建立起科学、高效的上游机构评价体系。在产品采集时,基金评价中心会首先会通过评价体系对资管人收益能力、从业经验、风格持续性、收益持续性、风险控制等维度进行定性和定量评价,只有达到四星级以上,才会进入下一步审核。客观、专业、公正的评价立场,很快收获了投资者的信任,第三方财富市场占有率呈现出较快的上升之势。

  

 

  事实上,在对资管人全面评价的过程中,第三方财富管理机构往往对上游资管机构的投资策略、管理人风格有更深的了解,因此对其发布的信息也有更深度的理解和更准确的解读,更易于找到优质的产品。而上游机构也更乐于将好的产品推荐给拥有大量客户的、口碑良好的财富管理机构,以便更迅速地募集到资金。优质的产品也成为第三方财富管理机构赢得客户青睐的主要原因。

  切实保障投资者利益,也是第三方财富管理机构在竞争激烈的财富管理市场赢得主动的关键因素。《证券期货投资者适当性管理办法》颁布后,第三方机构将监管政策变为前进的动力。

  作为以客户为中心,切实保护投资者利益的代表,恒天财富甚至推出了远高于监管要求的“强制匹配政策”(即,即使投资者坚持购买与其风险承受能力不匹配的产品,为保障投资者利益,恒天财富仍然不会向其出售该产品)。由于对投资者需求有深度的理解和专业负责的财富管理态度,越来越多的投资者选择了专业的第三方财富管理机构为其提供资产配置服务。

  凭借着强大和专业的理财师队伍,第三方财富管理机构通过与投资者长期、深度的交流沟通,对投资者的财富管理需求和风险承受能力有更深的了解。因此,第三方财富管理机构更能够站在投资者的角度,为其提供符合其财富管理需求和风险偏好的资产配置建议。

  深度理解投资者需求,提供适合的投资者教育

  尽管与传统的国有商业银行相比,第三方财富尚属起步阶段,但是其贴近客户,长于服务,得到了众多投资者的支持。近年来,第三方财富管理机构的服务不断翻新、范围不断扩大,特别是在投资者教育中的贡献有目共睹。

  走过街头巷隅等公众场所,投资者教育的视频、宣传材料也时有发现,细心者也许会注意到不少第三方财富管理机构已经充当起了新法规的宣传员了。以恒天财富为例:2017年《证券期货投资者适当性管理办法》实施在即,上海机场就播放起了恒天财富制作的投资者适当性宣传片,由恒天财富董事长周斌亲自为公众讲解新法规的核心要义。此外,恒天财富董事长周斌还接受记者采访,并通过权威媒体的声音,使更多的公众了解新规。

  

 

  不仅如此,以恒天财富为代表的第三方财富管理机构,也成为政府、行业协会进行投资者教育的有力补充。2017年7月1日《证券期货投资者适当性管理办法》和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》正式实施。基金业协会为帮助投资者了解相关规定,增强投资者自我保护意识,号召全行业围绕适当性主题制作投教作品。在这一过程中,恒天财富及众多财富管理机构积极响应号召,制作了内容精美、形式多样的投教作品。最终,恒天财富“呆宝玉迷糊买基金,敏黛玉慧赠良言”合规漫画、“大观园话新规之投资者适当性第一回:普通投资者和专业投资者的分类”、“大观园话新规之投资者适当性第二回:新规对普通投资者的特别保护”,因为内容生动、表述准确,深受投资者喜欢入围,并在基金业协会官方微信向公众展示。

  对于合格投资者恒天财富仍然不厌其烦向其提示风险、讲解法规,传授保护自身利益的技能。从恒天财富所举办的多场大型财富管理论坛上,我们不难发现投资者教育、风险揭示的身影。2017年恒天财富私募股权投资高峰论坛周斌董事长再次向合格投资讲解《证券期货投资者适当性管理办法》,并通过形象生动的例子为投资者解读什么是普通投资者、什么是专业投资者,二者划分的依据是什么,周斌董事长甚至还为现场的嘉宾讲述了投资者在投资过程中应当注意的适当性原则,以切实提升投资者捍卫自身利益的能力。在进行投资者教育的过程中,以恒天为代表的第三方财富管理机构,因深度理解客户,了解其对专业信息的接受方式,往往更能够以客户所喜欢的方式向其传递投教信息和进行风险揭示。

  

 

  致力于投资者教育,只求更好

  第三方财富管理机构能够在长期由国有商业银行所把持的财富管理市场开辟出一片新天地,并涌现出强大的生命力,凭借的就是客户的支持。投资者教育作为第三方机构服务客户的重要组成部分,以恒天财富为代表的第三方财富管理公司必然会全力以赴,只求更好。

  追溯历史,恒天财富通过“金融进社区”、“青少年财商教育”、“大型财富管理专业论坛”等投资者教育工作,提升了客户口碑,树立了品牌形象。未来,恒天财富仍将充分发挥专业优势,致力于投资者教育工作,以期通过提升客户口碑,获得长足发展。

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